Юристы Maxima Legal прокомментировали для ДП формирование в Telegram теневого рынка купли-продажи валюты

В соответствии с предписанием ЦБ с 9 марта по 9 сентября 2022 года в России действует запрет на продажу отделениями банков наличной валюты гражданам. Кроме того, $10 тысячами ограничена сумма, разрешенная для снятия с валютного счета в валюте. На фоне сложившейся ситуации в мессенджере Telegram стали появляться чаты и каналы, предлагающие обменять доллары и евро на рубли «из рук в руки» или вывести «наличку» в другие государства. Курс в объявлениях существенно выше официального, а суммы, с которыми работают «обнальщики», довольно крупные — $10–40 тысяч. 

Как пояснил газете «Деловой Петербург» Сергей Тарасевич, юрист практики налогового и административного права Maxima Legal, покупка иностранной валюты в телеграм–канале может быть признана незаконной валютной операцией. Стороны, участвующие в ней, рискуют быть привлечёнными к административной ответственности, подразумевающей штрафы в размере 75- 100% от суммы операции.

При этом, по оценке юриста, действия владельцев телеграм–каналов не могут быть классифицированы как мошенничество в силу отсутствия непосредственно «хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. Однако если говорить об уголовных составах, организация теневых обменов может быть квалифицирована как незаконная банковская деятельность, а продажа валюты «из рук в руки» — незаконным предпринимательством», — объяснил Сергей Тарасевич, напомнив, что, согласно российскому законодательству, купля–продажа иностранной валюты производится только через уполномоченные банки и государственную корпорацию развития «ВЭБ.РФ».

С другой стороны, как обратил внимание старший юрист Maxima Legal Сергей Бакешин, теневой рынок наличного обмена валюты вообще не должен возникать. «Незаконным является «запрет» на продажу уполномоченными банками наличной валюты гражданам, поскольку в соответствии с п. 5 ч. 3 ст. 9 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» без ограничений осуществляются валютные операции между резидентами и уполномоченными банками, связанные с куплей–продажей физическими лицами наличной и безналичной иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, за рубли и иностранную валюту. При этом Банк России (орган валютного регулирования) не принял или, по крайней мере, не опубликовал нормативный правовой акт, которым был бы утверждён «временный порядок операций с наличной валютой», — подчеркнул эксперт.

Ознакомиться с материалом на сайте «Делового Петербурга» >>>