Проверка контрагента перед заключением договора – обязанность всех осмотрительных участников оборота. Это позволяет защитить договор от оспаривания, избежать налоговых и других рисков.

На сегодняшний день существует множество сервисов, позволяющих проверить данные о контрагенте. Среди них есть как платные ресурсы, которые собирают информацию из открытых источников и аккумулируют её в одном месте, так и бесплатные, обладающие несколько меньшим функционалом.

Из платных сервисов хорошо зарекомендовали себя:

• cервис комплексной проверки контрагентов и клиентов от Контур Фокус;
• cервис проверки контрагента от СБИС;
• cервис проверки и анализа контрагентов от Rusprofile.

Среди бесплатных ресурсов наиболее комплексную информацию предоставляет общедоступный сервис от ФНС России Прозрачный бизнес, где помимо общих данных контрагента можно проверить руководителей организаций на номинальность и дисквалификацию, а также адрес компании на массовость.

Проверить контрагента по конкретным критериям позволяют следующие бесплатные сервисы:

• сервис ФНС по предоставлению сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП в электронном виде – заказать выписку из ЕГРЮЛ, убедиться в полномочиях лица, подписывающего договор, а также проверить достоверность адреса контрагента и органов его управления;
• картотека арбитражных дел – узнать является ли контрагент лицом, участвующим в судебных разбирательствах;
• банк данных исполнительных производств от ФССП России – проверить, существуют ли в отношении контрагента исполнительные производства;
• платформа «Знай своего клиента» – узнать, не нарушает ли контрагент нормы о противодействии легализации («отмыванию») доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности – узнать, состоит ли контрагент в СРО, есть ли у него заключенные договоры лизинга, были ли в отношении него подано заявление о признании контрагента банкротом и т.п.;
• единый федеральный реестр сведений о банкротстве – проверить, не возбуждено ли в отношении контрагента дело о банкротстве;
• реестр дисквалифицированных лиц от ФНС – уточнить, не включён ли руководитель организации-контрагента в реестр дисквалифицированных лиц.