Сергей Тарасевич раскрыл НП нюансы сбора информации банками в рамках «антиотмывочного» законодательства

В 1989 году страны G7 учредили Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), в 2003 году в нее вступила Россия. Борьба с попытками легализовать теневые доходы делегирована Росфинмониторингу. Согласно официальному отчету ведомства, только за прошлый год по итогам 6,3 тыс. расследований в кредитно-финансовой сфере возмещено 5,5 млрд рублей, еще более 21,7 млрд арестовано.

Соблюдать многочисленные меры обязаны как банки и иные участники финансового рынка, так и риелторы, бухгалтерские и юридические фирмы, ювелирные магазины и многие другие компании. В частности, им предписывается проводить идентификацию почти всех клиентов, фиксировать операции и проводить так называемый внутренний контроль. В Росфинмониторинг нужно передавать сведения об операциях на сумму свыше 1 млн рублей (по недвижимости — 5 млн рублей) или любых иных «вызывающих подозрение». Также кредитные организации вправе потребовать от клиента объяснений экономической цели операции и законности используемых средств.

«Банки могут задавать вопросы даже когда установленные лимиты по отдельным операциям соблюдались, но были превышены по их совокупности. А с учетом нынешней стоимости недвижимости в крупных городах практически любая сделка с ней может попасть под контроль», — рассказал онлайн-изданию «Новый проспект» Сергей Тарасевич, юрист практики налогового и административного права Maxima Legal.

В случае уклонения клиента от предоставления запрошенных сведений банк вправе приостановить обслуживание, а потом закрыть счет и поделиться своими подозрениями с Росфинмониторингом. Попавший в черный список гражданин де-факто лишается возможности открыть новый счет в любой кредитной организации, не смогут воспользоваться банковскими услугами также учрежденные или возглавляемые им компании.

Ознакомиться с материалом на страницах онлайн-издания «Новый проспект»>>>